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      Propel: Questions Fréquemment Posées par les Conseillers

      Qu'est-ce que Propel ?

      Propel est un logiciel d'assurance basé sur le web, conçu pour être une solution unique pour la gestion des affaires d'assurance des conseillers. Propel permet de créer des présentations interactives, visuelles et personnalisables pour toute recommandation d'assurance. Avec une intégration des tarifs, des éléments de conformité, des concepts et des modèles intégrés, Propel aide les conseillers à gagner du temps et améliore la communication avec les clients, souvent visuels. Cela permet aux conseillers d'augmenter leur production.

      Propel offre une gestion des clients pour le portefeuille d'assurance d'un conseiller. Grâce à un flux de données connecté aux assureurs, les conseillers peuvent accéder à toutes leurs données clients et leurs polices en un seul endroit. Les informations sont automatiquement mises à jour, sans saisie manuelle ni importation de documents. Propel alerte les conseillers lorsque des opportunités de conversion ou d'échange de polices sont disponibles, et propose des filtres d'opportunités pour explorer proactivement leur portefeuille d'assurance. Toutes les données peuvent être intégrées aux présentations pour comparer avec les nouvelles recommandations.

      Quels Assureurs Sont Disponibles ?
      À partir du 1er octobre 2024, voici la liste des assureurs avec un flux de données dans Propel :

      • Assumption Vie (bientôt disponible)
      • Beneva
      • BMO (bientôt disponible)
      • Canada Vie
      • CPP
      • Desjardins (bientôt disponible)
      • Empire Vie
      • Equitable Vie
      • Foresters (bientôt disponible)
      • IA
      • ivari
      • Manuvie
      • RBC
      • Sun Life

      Quels Alertes d'Opportunité Propel Fournit-il ?
      Propel propose des notifications d'opportunités et des filtres pour les événements suivants :

      • Conversions Terme 10 (approche du 10e anniversaire)
      • Conversions Terme 20 (approche du 20e anniversaire)
      • Échange Terme 10 (approche du 5e anniversaire)
      • Terme 10 en Retard (après le 10e anniversaire)
      • Terme 20 en Retard (après le 20e anniversaire)

      Ces alertes sont fournies dans Propel. Si le conseiller ne se connecte pas le jour où une notification est disponible, Propel enverra un e-mail au conseiller le jour suivant pour l'informer de l'opportunité potentielle.

      Voici les délais des notifications :

      • Conversions Terme 10 : 7e-9e anniversaire et 90 jours avant le 10e anniversaire.
      • Conversions Terme 20 : 15e-19e anniversaire et 90 jours avant le 20e anniversaire.
      • Échange Terme 10 : 2e-4e anniversaire et 90 jours avant le 5e anniversaire.
      • Terme 10 & 20 en Retard : À chaque anniversaire de la date d'émission après les 10e et 20e années.

      Comment Propel se Compare-t-il à LDA ?
      Propel est propulsé par LDA, ce qui facilite la transition pour les utilisateurs de LDA, car la navigation et les fonctionnalités sont les mêmes. Cependant, il existe quelques différences clés entre Propel et LDA que les conseillers doivent connaître :

      1. Flux de données ! Ces flux de données dans Propel ne sont pas disponibles dans LDA. Les utilisateurs de LDA doivent demander leur portefeuille d’assurance (avec l’aide du personnel de LDA) auprès de chaque assureur et fournir les fichiers de données pour importation dans LDA. Les données sont mises à jour chaque année dans LDA en suivant les mêmes étapes. Les flux de données dans Propel ne nécessitent aucune configuration, saisie manuelle ou importation, et sont mis à jour chaque semaine avec la plupart des assureurs.

      2. Connexion unique (SSO). La connexion SSO est reliée au portail de HUB, offrant une sécurité renforcée pour Propel et les données des clients et des polices au sein du programme.

      3. Vitesse ! Étant donné que Propel est un programme distinct de LDA avec uniquement les données des conseillers HUB, Propel offre une expérience utilisateur plus rapide et améliorée par rapport à LDA.

      4. Prix. Les conseillers HUB bénéficient de davantage de fonctionnalités avec Propel et réalisent des économies par rapport à l’achat de LDA avec la remise de 15 % pour les MGA.

      Quelles Présentations Peut-on Créer dans Propel ?
      En résumé, Propel peut être utilisé pour tout type de cas d'assurance, qu'il s'agisse d'un cas pour le marché familial, d'un cas d'entreprise, d'une comparaison, d'une conversion ou d'un concept.

      Voici une liste de certaines des présentations les plus populaires :

      • Comparaisons de produits
        • Comparaison des durées de terme.
        • Terme vs permanent.
        • Comparaison des plans de valeur de rachat.
      • Conversion de polices
      • Concepts
        • IFA
        • Transfert de patrimoine d'entreprise
        • Acheter du terme et investir la différence.
      • Enquêtes de marché

      Comment Ajouter des Plans aux Présentations ?

      Il existe trois façons d'intégrer des plans dans une présentation Propel.

        1. Depuis les enquêtes de marché réalisées dans Propel. Les données d'enquête de marché proviennent de Lifeguide et sont mises à jour quotidiennement pour garantir l'exactitude et l'actualité des informations affichées.
        2. Depuis le logiciel d'illustration de l’assureur via un fichier tableur. Ceci s'applique aux plans non accessibles dans les enquêtes de marché, comme les assurances vie entière participante, les UL surfinancées et les assurances invalidité.
        3. Depuis la section client de Propel pour les polices existantes.

      Comment les Présentations de Propel Peuvent-elles Être Présentées aux Clients ?Les présentations Propel peuvent être visualisées dans l'application, que ce soit virtuellement ou en face-à-face. Cela permet aux conseillers d’utiliser les fonctionnalités interactives de la présentation pour faciliter l’éducation des clients.

      Les présentations peuvent être envoyées aux conseillers sous forme de PDF ou via le partage de cas interactif de Propel. Les PDF affichent les images et le texte des graphiques ; ils sont donc recommandés uniquement pour l’impression ou pour conserver le fichier en tant que copie de sauvegarde.

      Le partage de cas est recommandé, car le client peut consulter la même présentation interactive sur n'importe quel appareil. Le conseiller sera notifié lorsque le client ouvre la présentation et recevra les informations suivantes : le moment où le client ouvre le cas, la durée totale de consultation, la durée de consultation de chaque page et l'interaction totale/par page.

      Puis-je Créer des Présentations pour les Conseillers ?
      Oui !

      Grâce à la fonctionnalité de groupes dans Propel, vous pouvez partager des clients et toutes les présentations créées pour eux avec d'autres titulaires de compte Propel, leur permettant ainsi de visualiser et de présenter les cas que vous avez conçus. Les conseillers peuvent ajouter leur image de marque et leurs informations de contact à ces présentations.

      Les cas ne peuvent pas être partagés avec ceux qui n'utilisent pas Propel.

      Comment Puis-je Utiliser Propel pour Soutenir les Conseillers ?
      Voici comment vous pouvez utiliser Propel pour soutenir les conseillers :

      1. Création de cas
        a. Grâce à la fonctionnalité de groupes, partagez des cas d'assurance avec ceux ayant accès à Propel.

      2. Soutien aux opportunités
        a. Dans Propel, vous aurez accès aux conseillers de votre région. Vous pouvez aider les conseillers à examiner leur portefeuille d’affaires pour identifier les opportunités à exploiter à travers les cas d'assurance de Propel. Pour accéder à cette information, rendez-vous dans la section Mon Organisation.

      3. Recrutement
        a. Lorsque vous parlez aux conseillers, discutez de leur pratique en assurance et des lacunes que la technologie, en particulier Propel, peut aider à combler.
        b. Cela inclut la consolidation des polices de manière opportune, la recherche d'opportunités, l'action sur les opportunités, la collecte de données sur les assurances, la conformité et plus encore !