Ce guide vous aidera à concevoir un dossier d'assurance contre les maladies graves dans LDA.
Accès à la page de conception pour les maladies graves
Pour commencer la conception d'un cas de maladie grave, suivez les étapes suivantes :
- Connectez-vous à votre compte sur la plateforme.
- À partir du tableau de bord sur la page d'accueil, cliquez sur l'option "Ajouter un nouveau dossier".
Ajouter un nouveau client
Vous pouvez créer un nouveau client ou utiliser un client existant dans la section "Gérer les clients".
Accès à la page de conception pour les maladies graves
Une fois que vous avez ajouté un client, vous serez dirigé vers la page "Design Case". Sur cette page, vous remarquerez l'icône assurance vie permanente à droite, et vous pourrez ajouter une assurance maladies redoutée en suivant les étapes suivantes.
Ajout de l'assurance Maladie Grave
1. Cliquez sur l'option "+Maladie Grave". Ceci vous dirigera vers la page des spécifications du plan.
2. Notez que cette page est légèrement différente de celle de l'assurance vie, car elle comporte un filtre supplémentaire pour le retour des produits à primes.
3. Sélectionnez si vous souhaitez inclure le retour des produits prime (RDP) dans votre enquête, l'exclure ou ne montrer que les produits comportant un ROP rider. Pour cet exemple, choisissez "Uniquement les options de Retour sur la prime".
4.Définissez le montant de la prestation (par exemple, 100 000 $) et la durée du contrat (par exemple, T75).
Sélection d'une compagnie d'assurance
Sous l'option "Filtre de compagnie", choisissez votre ou vos compagnies d'assurance préférées.
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Recherche de devis
Cliquez sur "Rechercher les tarifs" pour afficher les résultats, du moins cher au plus cher. Vous pouvez explorer différentes options et sélectionner celle qui correspond aux besoins de votre client.
Ajouter le plan choisi au dossier
Une fois que vous avez trouvé un plan qui correspond aux besoins de votre client, cliquez sur "Ajouter au cas". Le plan d'assurance maladies graves sera alors ajouté à la page de votre dossier de conception, où vous pourrez le visualiser avec d'autres produits.
Utilisation de la garantie de remboursement des primes (RDP)
Si vous souhaitez comparer la façon dont la garantie RDP s'accumule au fil du temps, vous pouvez sélectionner "Maladies graves" dans la section " Manual ". Cela vous permettra d'importer les données de la feuille de calcul que vous pouvez générer à partir du logiciel d'illustration de l'assureur.
Voici comment utiliser la garantie RDP :
- Choisissez "Maladies graves" sous la section manuel.
- Personnalisez le nom et ajoutez une description pour le plan spécifique que vous souhaitez utiliser.
- Cliquez sur "Coller les données de la feuille de calcul" pour intégrer les données pertinentes de votre feuille de calcul.
Importation de données à partir d'une feuille de calcul
À partir du logiciel d'illustration de l'assureur, générez la feuille de calcul avec les données requises, telles que les montants des primes, les détails de la garantie RDP et les valeurs des prestations d'assurance. Copiez et collez ces valeurs dans les colonnes respectives de la plate-forme.
Compléter le cas de conception
Après avoir collé les données de la feuille de calcul, vous verrez le régime dans votre cas pratique. Vous pouvez modifier le nom du régime pour qu'il corresponde à l'assureur et au type de produit, et ajouter une description si vous le souhaitez.
Générer un rapport
Pour comparer les options d'assurance maladies graves, utilisez le "Concept de rapport" pour un cas d'assurance maladies graves. Ce rapport présélectionnera les meilleures options de page pour présenter l'assurance maladies graves.
Générez le rapport et examinez les résultats. Le rapport portera le logo et les couleurs de votre entreprise.