Ce guide vous informera sur les différentes manières de présenter des rapports d'assurance dans Propel et les meilleures pratiques pour tous les rapports et chacune des pages par défaut.
Avant de consulter ce guide, veuillez vous référer au guide de création de cas.
Ressource Vidéo
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Comment présenter avec Propel
Meilleures pratiques
Avant de mettre en avant comment tirer parti des présentations dans Propel, voici quelques règles d'or à connaître.
- - Propel peut être utilisé pour tout type de cas et vous pouvez modifier les options de page pour chaque présentation.
- - Il n'y a aucune limitation sur le nombre de plans, de transporteurs, de types de plan ou de montants de couverture utilisés dans la présentation.
- - Nous recommandons de présenter entre 1 et 5 plans pour éviter un encombrement dans les graphiques.
- - L'utilisation du cas interactif dans votre compte Propel ou par le partage de cas interactif est fortement recommandée en raison des données supplémentaires et de la flexibilité qu'ils offrent.
Options de présentation
Lorsque vous générez le rapport à partir de la page de conception du cas, cela charge la présentation dans Propel à montrer à votre client. En plus de la présentation visible sur cette page, chaque rapport a une option pour générer un fichier PDF ou un lien de cas interactif.
Le PDF est recommandé pour l'impression et pour sauvegarder sur votre ordinateur comme sauvegarde.
Partage de cas
L'icône de partage est recommandée pour envoyer une copie du cas au client. Grâce au lien web unique généré, le client peut voir le même rapport interactif depuis son appareil. Lorsqu'il est consulté, vous recevrez une notification du client avec les informations suivantes :
- Quand le cas a été consulté.
- Combien de temps il a été consulté.
- Combien de temps chaque page a été consultée.
- Interaction totale (clics)
- Interaction de page
Pour envoyer un rapport interactif, nous recommandons d'utiliser l'icône de copier l'URL. Une fois sélectionné, vous pouvez coller l'URL dans un e-mail à envoyer à votre client.
Si vous souhaitez ajouter une couche de sécurité au lien, une date d'expiration peut être ajoutée. Vous pouvez également demander des informations supplémentaires au destinataire avant de visualiser la présentation. Pour cela, sélectionnez la case "Demander des informations au visiteur" mise en surbrillance ci-dessous.
Les données de partage de cas peuvent être consultées sur le côté droit de la page de conception du cas sous le titre "Statistiques de cas partagées".
Format de présentation
Éléments de conformité
Toutes les présentations dans Propel affichent la page de couverture personnalisée. C'est ici que votre logo, vos couleurs et votre nom apparaîtront dans la présentation.
Si les sélections de rapport par défaut sont utilisées, nous voyons généralement les éléments de conformité affichés en premier. Cela inclut le disclaimer et la déclaration de mission. Ces pages sont standardisées pour chaque présentation et peuvent être personnalisées sur la page des paramètres de compte.
Si vous ajoutez un document de notes de rapport, tel qu'une lettre de raison, cela apparaîtra ensuite, suivi de l'analyse des besoins en assurance.
CONSEIL :Utilisez les options de légende sous le graphique circulaire pour activer et désactiver différents besoins assurables. C'est un excellent moyen de montrer aux clients comment leurs besoins peuvent évoluer.
Prime d'assurance
La première page par défaut qui présente les données d'assurance est "Calendrier des primes". C'est ici que vous détaillerez tous les plans de la présentation. La page du calendrier des primes montrera le calendrier de paiement annuel ou mensuel, le montant de la couverture et renouvelable jusqu'à l'âge pour chaque plan. Si vous incluez une description du plan, elle s'affichera sous le nom de ce plan sur le côté gauche de la page.
La page suivante est une représentation visuelle des données présentées sur la page du calendrier des primes. Utilisez votre curseur, ou votre doigt sur un appareil à écran tactile, pour voir les valeurs chaque année.
L'avantage de cette page est qu'elle rend la valeur de l'assurance dans le temps évidente pour votre client.
Le cofondateur de Propel, Larry Kinlin, avait l'habitude de dire à ses clients : "Le terme est comme une couche. Un jour, vous devrez la changer." Le calendrier des primes annuelles fait un excellent travail de présentation de cela.
La page suivante, "Somme des primes", est la plus populaire dans Propel. La plupart des clients souhaitent savoir combien ils dépensent au final. Ce graphique présente le montant cumulatif dépensé sur chaque option et le met en évidence côte à côte avec les autres exemples.
En utilisant le graphique ci-dessus comme exemple, remarquez comment il est clair que le terme offre une meilleure valeur coût pendant les premières années. Cependant, à mesure que le client vieillit, il y a un point de croisement clair entre le plan temporaire et les options permanentes. Si le client avait besoin d'assurance à l'espérance de vie, les lignes bleue et verte offrent une meilleure valeur.
CONSEIL :Demandez à vos clients quelle ligne ils préfèrent !
Plans à valeur de rachat
Chaque fois que vous présentez des plans avec une valeur de rachat, vous aurez la possibilité de montrer la valeur de rachat sous forme de graphique.
En déplaçant votre curseur sur le graphique, vous mettrez en surbrillance le coût cumulatif et la valeur de rachat à une année donnée. Le paramètre par défaut présentera l'échelle de dividendes actuelle du transporteur que vous présentez (lignes vertes dans le graphique ci-dessus).
En dessous du graphique, vous remarquerez quelques options de légende grisées qui peuvent être échangées ou ajoutées. Cela inclut la valeur de rachat garantie et la valeur de rachat réduite, en utilisant -1 ou 2%.
CONSEIL :Vous présentez plusieurs plans à valeur de rachat ? Utilisez le graphique de superposition de rachat pour comparer les valeurs côte à côte de 2 plans ou plus !
Après avoir présenté la valeur de rachat, vous verrez une page similaire pour le montant de couverture. Toutes les fonctions notées pour la page de valeur de rachat peuvent être utilisées lors de la présentation du montant de couverture.
Notes d'appel
Remarquez la note textuelle dans l'image ci-dessus ? C'est une note d'appel. Les notes d'appel peuvent être incluses dans n'importe quel graphique où vous verrez une icône "Basculer la note d'appel" en haut à droite de la page.
Il est fortement recommandé d'ajouter des notes d'appel pour éduquer vos clients et soutenir votre recommandation.
Pour ajouter une note d'appel, survolez votre curseur sur l'une des lignes au moment où vous souhaitez faire une note. Vous remarquerez que votre curseur change en un doigt pointé avant de cliquer sur la ligne.
Cela fera apparaître une fenêtre contextuelle. Il vous suffit d'entrer une brève déclaration textuelle dans cette zone de texte et de sélectionner enregistrer.
CONSEIL :Sélectionner la case à cocher "Afficher les données d'info-bulle" ajoutera les valeurs de l'année que vous avez sélectionnée, ainsi que votre note.
L'icône de basculement de la note d'appel à droite de la page masquera la note du graphique.
Si vous souhaitez supprimer le texte ou apporter une modification, cliquez sur la même ligne et la même année que vous avez faites pour ajouter la note.
Tableaux de présentation
Bien que 2/3 de vos clients soient des apprenants visuels, vous pourriez rencontrer des clients qui sont des apprenants analytiques et qui préfèrent les chiffres et le texte. C'est pourquoi chaque graphique a une option de tableau.
Le résumé de présentation est l'option de tableau la plus populaire et c'est un excellent moyen de résumer ce que vous avez présenté avec les graphiques que nous avons mis en avant plus tôt.
En sélectionnant l'option Tableau - Résumé de présentation, vous aurez les données suivantes ajoutées pour tous les plans dans votre rapport :
- - Somme des primes
- - Valeur de rachat totale
- - Montant total de la couverture
En fonction du nombre de plans dans votre présentation, vous pourriez voir le résumé de présentation s'étendre sur 1, 2 ou 3 pages. De plus, si vous présentez 2 plans, une colonne de différence apparaîtra.
Si votre rapport est plus long que 20 ans, ces pages s'afficheront par intervalles de 5 ans. Pour développer le tableau, cliquez sur l'icône plus à droite du numéro de l'année.
CONSEIL :Si vous générez un PDF de la présentation, seuls les intervalles de 5 ans seront inclus. Si vous partagez ce rapport avec un client, utilisez l'option de partage de cas pour fournir l'interaction avec ces pages.
La ligne mise en surbrillance est l'âge cible. Vous pouvez modifier cela dans la section d'hypothèses d'investissement alternatives de la page de conception du cas.
Options de page supplémentaires
Voici quelques-unes des nombreuses options de page supplémentaires qui peuvent être utilisées dans Propel :
- - Tableaux et graphiques IRR pour la valeur de rachat et les montants de couverture
- - Coût par 1000 $ d'assurance, graphique ou tableau
- - Graphique et tableau de crédit au CDA
- - Graphique et tableau "Acheter-Terminer et investir la différence"
- - Analyse d'investissement alternative
- - Analyse IFA
Support
Pour en savoir plus sur la présentation de cas dans Propel, veuillez utiliser l'onglet Demandez-nous une question dans Propel ou le lien ci-dessous pour parler avec notre équipe de réussite client !
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