Cet article servira de guide de démarrage pour Propel. Apprenez à naviguer dans Propel, à créer votre premier dossier, à configurer les données de vos clients/polices, et bien plus encore !
Ressource Vidéo
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Premiers Pas
Lorsque vous vous connectez à votre compte Propel, vous commencez sur le tableau de bord, qui est la page d'accueil de votre compte.
Sélectionnez l'option Ajouter un nouveau dossier pour créer un nouveau dossier.
Si c'est votre première fois dans Propel, vous devez créer un client pour concevoir un dossier. Faites cela en sélectionnant l'icône +Nouveau client.
Les détails suivants sont requis lors de la création de votre client :
- - Prénom et nom
- - Date de naissance* (Non requise, mais fortement recommandée afin que Propel puisse arrondir à l'âge le plus proche si le client a moins de 6 mois avant son anniversaire).
- - Sexe
- - Statut de fumeur
- - Pays
- - Province
Cliquez sur enregistrer et vous verrez le nom du client dans la barre de texte de la page Ajouter un nouveau dossier. Cliquez sur continuer pour poursuivre.
Page de conception de dossier
Tous les dossiers d'assurance dans Propel commencent sur cette page. La section supérieure avec l'étiquette "Ajouter des plans à comparer" est l'endroit où vous pouvez ajouter des plans à présenter.
CONSEIL : Il n'y a aucune limitation quant au nombre de plans, de compagnies d'assurance, de types de produits et de prestations de décès qui peuvent être utilisés dans un dossier.
Le côté droit de la page est l'endroit où vous pouvez trouver les informations de vos prospects ou clients, ajouter un client secondaire pour des dossiers conjoints ou multi-vies, et créer une analyse des besoins en assurance personnelle ou professionnelle.
Sous les icônes de plan au centre de la page, vous pouvez personnaliser le rapport. Cette zone s'étendra une fois que des plans seront ajoutés au dossier.
Ajout de plans temporaires
Les étapes énumérées ci-dessous s'appliquent à la fois à la couverture individuelle et à la couverture conjointe/multi-vies. Pour les types de dossiers avec plus d'un client, ajoutez le client secondaire via l'icône Ajouter un client conjoint.
Commencez par sélectionner l'icône +Temporaire sur la page de conception de dossier.
Cela vous amènera à la page de spécification des plans, où vous pouvez entrer les détails du plan que vous souhaitez rechercher. Parmi toutes les options, assurez-vous d'entrer les éléments suivants :
- - Montant de l'assurance ou prime pour rechercher le plan.
- - Durée du terme
- - Santé/Risque
- - Type de devis (uniquement applicable lorsqu'un client conjoint est ajouté au dossier)
- - Fréquence de paiement (annuelle ou mensuelle)
- - Filtre de compagnie (consultez le guide des paramètres de compte pour en savoir plus sur la création d'une liste de compagnies préférées).
Sélectionnez "Rechercher" pour voir les résultats.
Les résultats s'afficheront par ordre croissant de prix. Tous les plans listés auront les mêmes icônes d'action.
Sélectionnez l'icône "Ajouter au dossier" pour ajouter le plan à la présentation. Cela ajoutera la prime initiale du plan et le calendrier de renouvellement garanti à la page de conception du dossier. L'image suivante signifie que le plan est prêt à être présenté.
Autres options de recherche de plans temporaires
Si vous souhaitez montrer les résultats de l'enquête de marché à vos clients, sélectionnez l'icône "Enregistrer l'enquête dans le dossier client" en haut à droite de la page des résultats.
Non seulement cela fournira une présentation des résultats pour votre client, mais cela enregistrera également le rapport dans le profil du client comme preuve de la recherche que vous avez effectuée pour sélectionner l'une des options pour votre recommandation.
Cliquez ici pour voir un exemple de rapport d'enquête de marché.
Une autre option consiste à ajouter des plans temporaires et à prévoir ce qui se passerait s'ils devaient être réémis lors de la période de renouvellement. La présentation du plan temporaire réémis supposera que le client est dans le même état de santé qu'aujourd'hui et utilisera les tarifs d'aujourd'hui. Pour ajouter l'une des options réémises, sélectionnez la flèche à droite de l'icône "Ajouter au dossier".
Ajout de plans permanents
Les plans permanents simples, tels que l'assurance vie universelle à financement minimum et l'assurance vie entière non participante, peuvent être recherchés dans Propel, tout comme l'assurance temporaire. Pour commencer ce processus, choisissez le type de produit avec lequel vous souhaitez travailler et sélectionnez l'option "Rechercher des tarifs" qui apparaît dans le menu déroulant.
*Rappelez-vous que les enquêtes de marché sont limitées à la présentation de la prime du plan, de la valeur de rachat garantie et du montant de l'assurance.
Des options plus complexes, telles que l'assurance vie universelle surfinancée et l'assurance vie entière participating, peuvent être présentées dans Propel. Les informations pour ces plans doivent être générées à partir du logiciel d'illustration de la compagnie d'assurance.
Pour commencer ce processus, identifiez le type de plan avec lequel vous souhaitez travailler et cliquez sur l'une des options de compagnie dans le menu déroulant.
En sélectionnant une compagnie, vous indiquez à Propel que vous allez importer des données à partir du logiciel d'illustration de cette compagnie. Propel nécessitera que les informations provenant de l'illustrateur de la compagnie soient au format de feuille de calcul.
Lorsque vous sélectionnez une compagnie, vous remarquerez que Propel demandera d'importer les données via un fichier enregistré par le biais de l'option d'importation, ou que vous les ayez copiées à l'aide de l'icône de collage des données de feuille de calcul.
Tous les illustrateurs de compagnies, qu'ils soient de bureau ou basés sur le web, offrent une option de données ou de feuille de calcul. Remarquez comment ce programme affiche une icône "Voir les données" dans cet exemple.
Lorsque sélectionnée, elle affichera les données du plan que je conçois au format de feuille de calcul dans leur programme. Pour les transférer à Propel, je devrai explorer les données dans Excel. Certains programmes de compagnies, comme dans cet exemple, proposent une icône facilement identifiable juste au-dessus des valeurs de la feuille de calcul. D'autres modifieront les icônes en haut de la page pour ajouter une icône d'exportation.
Une fois que vous avez exporté les données et les avez chargées dans Excel, vous pouvez soit :
- Enregistrer cela en tant que fichier.
- Copier toutes les données, y compris l'en-tête de colonne.
Pour l'option de copie, vous pouvez soit utiliser le raccourci clavier CTRL+A pour mettre en surbrillance toutes les valeurs, soit sélectionner l'icône de flèche verte à gauche de la colonne A et au-dessus de la première ligne.
Une fois que toutes les valeurs sont mises en surbrillance, faites un clic droit et copiez-les, ou utilisez le raccourci clavier CTRL+C.
Si vous avez enregistré le fichier sur votre ordinateur, cliquez sur l'icône d'importation de fichier de feuille de calcul sur la page de conception du cas. De là, vous pouvez sélectionner l'icône « cliquez ici » pour choisir un fichier sur votre ordinateur à importer.
Une fois que vous avez sélectionné le fichier, il importera automatiquement les valeurs.
Si vous avez collé les données, cliquez sur l'option coller les données de la feuille de calcul. Une grande zone de texte apparaîtra pour coller les données. Faites un clic droit et sélectionnez coller ou utilisez le raccourci clavier CTRL + V.
Malgré les informations désordonnées, Propel le reconnaît et triera les données dans votre présentation lorsque vous cliquerez sur l'icône de téléchargement.
La page de conception du cas se rechargera avec ce message en haut de la page.
Vous saurez également que les options d'importation et de collage ne sont plus en dessous du nom du transporteur.
Ces deux indicateurs confirment que les données sont prêtes pour votre présentation !
Ajouter des polices existantes
Lorsque vous travaillez avec des assurés existants, nous avons deux façons d'ajouter les données, en fonction de si les données de votre client et de la police se trouvent dans Propel. Pour en savoir plus sur la gestion des polices, cliquez ici !
Pour les clients déjà dans Propel, vous remarquerez une option appelée « Police en vigueur » sur la page de conception du cas. Lorsqu'elle est sélectionnée, elle affichera tous les numéros de police dans le profil du client.
Une fois que vous avez sélectionné un numéro de police, Propel vous demandera de confirmer la durée de la police afin de formater correctement les données dans la présentation.
Une fois confirmé, cliquez sur l'option enregistrer. Dans quelques secondes, vous verrez que la page de conception du cas a été rechargée avec le plan que vous avez sélectionné. Un indicateur clé pour savoir si un plan est déjà en vigueur est la date d'émission, indiquée à droite du nom de la police.
Étant donné que les transporteurs ne peuvent pas envoyer le calendrier de renouvellement garanti, ceux-ci doivent être ajoutés aux données du plan pour présenter le coût futur. Pour ajouter cela, cliquez sur l'icône de modification du plan, située à droite du nom du plan.
CONSEIL : L'option modifier le plan peut être utilisée pour changer le nom et ajouter une description pour tous les plans que vous avez ajoutés à la présentation. Nous recommandons fortement de le faire pour chaque plan.
Modifier le plan ouvrira une fenêtre contextuelle où vous trouverez les champs de texte pour la prime de renouvellement. Saisissez soit la prime annuelle, soit la prime mensuelle, selon ce que le client paie actuellement.
Cliquez sur l'option enregistrer une fois que vous avez terminé.
Ajouter des polices non présentes dans Propel
Vous pouvez utiliser l'option manuelle sur la page de conception du cas pour importer les données de police. Lorsque vous sélectionnez l'icône manuelle, un menu déroulant apparaîtra. Choisissez le type de police que vous souhaitez ajouter.
Lorsque vous sélectionnez l'icône manuelle, une fenêtre contextuelle apparaîtra pour entrer les informations. Les critères clés incluent :
- Nom et description de la police
- Prime initiale et de renouvellement
- Calendrier de paiement (annuel/mensuel)
- Renouvelable jusqu'à l'âge
- Date d'émission
- Numéro de police
- Avantage d'assurance
Cliquez sur enregistrer une fois terminé.
Conformité
Analyse des besoins en assurance
Pour créer une analyse des besoins en assurance, commencez par sélectionner l'icône de modification pour l'option personnelle ou commerciale sur le côté droit de la page.
Lorsque vous êtes sur la page d'analyse des besoins, vous avez la possibilité de partager l'analyse avec votre client via un lien web interactif ou de la remplir vous-même sur cette page. Pour partager l'analyse des besoins avec le client, cliquez sur l'icône « lien pour que votre client remplisse » en haut à droite de la page.
Une fois sélectionné, cela fournira un lien web personnalisé à partager avec le client par e-mail. L'icône bleue à droite du lien copiera le lien, vous permettant de le coller facilement dans un e-mail.
Le client peut saisir les valeurs sur son propre appareil. Une fois qu'il a enregistré les modifications, l'analyse des besoins sera mise à jour dans le cas et vous serez notifié par Propel. Vous pouvez apporter des modifications à l'analyse des besoins si le client commet une erreur en saisissant les données.
En complétant l'analyse des besoins vous-même, les deux premières sections pour l'assurance actuelle et les actifs seront soustraites du besoin en assurance. Tandis que de l'hypothèque à autres, elles ajouteront au besoin.
Certaines sections offrent un multiplicateur. Dans l'exemple ci-dessous, vous verrez que le remplacement de revenu et l'éducation sont multipliés par le nombre d'années, ou d'années et d'enfants, pour calculer le besoin final.
CONSEIL : Le client ne verra que le besoin final calculé pour chaque section. Si vous souhaitez intégrer un calcul externe, cela est possible. Il suffit de changer les années ou années et enfants au nombre 1.
Lorsque vous sélectionnez enregistrer les modifications, l'analyse des besoins sera incluse dans la présentation, tant que la page d'analyse des besoins a été sélectionnée.
Documents de conformité
Sur la page de conception du cas, si vous faites défiler vers le bas des contrôles du cas, vous trouverez la sous-section notes au centre de la page. L'option de notes de rapport peut charger un modèle de document de conformité à présenter en tant que page personnalisée dans votre présentation. Pour commencer ce processus, sélectionnez l'icône concepts, à droite de la barre de titre des notes de rapport.
Un menu déroulant apparaîtra avec plusieurs options, y compris des documents de conformité et des résumés de concepts.
Lorsque vous sélectionnez l'option de votre choix, vous remarquerez que le texte a été rempli dans la zone de texte des notes de rapport. Remplissez les blancs, si nécessaire.
CONSEIL :Vous pouvez ajouter plusieurs pages de rapport si vous le souhaitez et vos modèles de documents de conformité à utiliser pour de futurs cas.
Personnalisation supplémentaire du cas
La sous-section Contrôles du cas sert de paramètres pour le cas sur lequel vous travaillez. Certaines des principales sélections ici incluent :
- Modifier l'âge du client
- Changer le calendrier de paiement de la prime. (Cela n'applique pas le facteur de modèle si vous avez intégré une prime annuelle sur une enquête de marché en la passant à mensuelle).
- Changer la durée du rapport.
- Ajouter de l'inflation (Valeur actuelle).
- Changer le dividende par défaut de actuel à réduit.
- Sélectionner un modèle de page pré-sélectionné pour votre rapport.
Le dernier paramètre mentionné peut être trouvé avec l'option Concept de rapport. Ici, vous pouvez choisir le type de rapport ou le concept avec lequel vous travaillez et Propel sélectionnera les meilleures options de page. Des sélections de pages personnalisées peuvent être faites pour de futurs cas.
Les concepts peuvent être inclus à travers la section Hypothèses d'investissement alternatives et Accord de financement immédiat.
Pour en savoir plus sur la conception de concepts, cliquez ici pour voir le guide.
L'option Composant de rapport est où vous trouverez une liste de toutes les options de page dans Propel. Une liste par défaut sera pré-sélectionnée. Cliquez sur la case à cocher pour ajouter ou supprimer l'une des options ou utilisez l'option de concept de rapport pour utiliser une liste pré-sélectionnée.
Générer le rapport
Pour voir le rapport, sélectionnez l'option Générer le rapport en haut de la page.
Vous pouvez toujours revenir en arrière pour modifier le cas, une fois généré.
Support
Pour en savoir plus sur la conception d'un cas, n'hésitez pas à planifier une réunion avec notre équipe de réussite client via le lien ci-dessous.
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