Ce guide vous montrera comment garantir la conformité dans votre pratique d'assurance directement au sein de Life Design Analysis.
Attentes et Divulgation du Client
Les deux premiers piliers de la conformité concernent les attentes du client et la divulgation. Ils sont liés à votre déclaration de mission et à vos clauses de non-responsabilité, qui peuvent être personnalisées pour votre compte LDA.
- Lors de la présentation d'un rapport dans LDA, la déclaration de mission et la clause de non-responsabilité sont incluses par défaut.
- Assurez-vous qu'elles sont cochées par défaut pour chaque concept que vous présentez.
- Ces déclarations sont immédiatement couvertes lors de la présentation de votre dossier dans LDA.
Processus de Collecte d'Informations
Ce pilier met l'accent sur l'importance du processus de collecte d'informations. Dans LDA, vous avez la possibilité de créer une analyse des besoins qui peut être remplie par le client.
- LDA propose un outil d'analyse des besoins pour les besoins personnels et professionnels.
- Les clients peuvent remplir l'analyse des besoins eux-mêmes depuis leur propre appareil.
- Vous pouvez envoyer aux clients un lien web personnalisé pour compléter l'analyse des besoins.
Évaluation des Besoins
L'évaluation des besoins est une partie essentielle de la conformité. L'outil d'analyse des besoins de LDA aide à déterminer les besoins en assurance du client, et ces informations font partie de la présentation.
- L'analyse des besoins de LDA est interactive, vous permettant d'activer ou de désactiver des options pour ajuster les besoins en assurance du client.
- Vous pouvez manipuler l'analyse lors de sa présentation au client, montrant comment les besoins évoluent avec le temps.
Conseils et Recommandations
À cette étape, il est essentiel de recommander des options d'assurance basées sur les besoins du client.
- LDA s'intègre à LifeGuide pour sonder le marché de l'assurance et présenter des options sélectionnées.
- Présentez toutes les options d'assurance dans un seul rapport avec des visuels interactifs.
- Montrez les calendriers de primes et les coûts cumulés pour démontrer les économies à long terme.
- Utilisez des pages de résumé de présentation pour présenter les informations sous forme tabulaire.
Révision des Rapports d'Assurance
La révision des rapports d'assurance est cruciale pour la conformité. LDA vous permet de générer des rapports qui incluent des déclarations de mission, des clauses de non-responsabilité, l'analyse des besoins et des lettres explicatives.
- Générez des rapports dans LDA incluant tout le contenu lié à la conformité.
- Des lettres explicatives personnalisables peuvent être incluses dans le rapport.
- Assurez-vous que tous les éléments de conformité sont présentés au client.
Lettre Expliquant le Pourquoi
Le dernier pilier concerne la "Lettre expliquant le pourquoi", qui peut être ajoutée au rapport via la section notes de LDA.
- Ajoutez une "Lettre expliquant le pourquoi" au rapport en utilisant la section notes de LDA.
- Remplissez les espaces en fonction des besoins et des recommandations du client.
Gestion du Bloc d'Affaires d'Assurance
LDA n'est pas seulement pour les rapports d'assurance ; il peut également vous aider à gérer votre bloc d'affaires d'assurance. Utilisez l'intégration e-app de LDA pour accélérer le processus de demande. Vous pouvez enregistrer des polices dans le dossier client, les marquer comme vendues et suivre les détails des polices au fil du temps.
- Utilisez l'intégration e-app de LDA pour simplifier le processus de demande.
- Enregistrez les polices dans le dossier client à des fins de suivi.
- Surveillez les opportunités à venir grâce aux filtres et notifications de LDA.