Ce guide vous guidera à travers les étapes de création et de présentation d'un IFA dans Life Design Analysis.
Avant de commencer à créer un rapport IFA, assurez-vous d'avoir importé un plan d'assurance vie entière dans votre page de dossier de conception. Si vous ne savez pas comment procéder, veuillez vous référer à notre guide pour ajouter une feuille de calcul dans LDA.
Sélection du concept de rapport IFA
Une fois que vous avez mis en place votre plan de vie complet, suivez ces étapes pour configurer le rapport IFA :
- Cliquez sur le menu déroulant « Concepts de rapport ».
- Sélectionnez le dernier modèle de boîtier LDA présélectionné par l'IFA. Cette option présélectionnera les options de page les plus appropriées pour la stratégie IFA, rationalisant ainsi le processus.
Définir les paramètres IFA
- Dans cette section, vous configurerez les paramètres de votre IFA. Ceux-ci inclus:
- Taux de financement (par défaut à 5 %)
- Garantie de valeur de rachat (par défaut à 90 %)
- Garantie d'actifs supplémentaire (par défaut à 90 %)
- Options de déductibilité des intérêts et de déductibilité de l’IPC
- Choisissez si vous souhaitez inclure la réinvestissement des fonds empruntés dans la succession nette.
Configuration des hypothèses de prêt
Vous pouvez définir des hypothèses de prêt selon vos besoins spécifiques. Les options comprennent :
- Paiements d'assurance anticipés : Choisissez le pourcentage de la prime payé par le prêt.
- Avance annuelle fixe : Spécifiez le montant annuel du prêt pour les paiements de prime.
- Valeur de rachat maximale comme garantie : Décidez quand le solde du prêt doit être remboursé grâce à la valeur de rachat.
Assurez-vous de saisir les informations nécessaires avec précision, car cela influencera considérablement votre stratégie IFA.
Génération du rapport IFA
Une fois que vous avez configuré les paramètres IFA et les hypothèses de prêt, vous pouvez générer le rapport IFA. Cliquez sur le bouton "Générer le rapport" pour créer le rapport en fonction de vos paramètres configurés.
Examen du rapport IFA
Le rapport IFA généré comprendra diverses sections, fournissant des informations sur votre stratégie IFA. Les composants par défaut du rapport IFA incluent :
- Graphiques et explications sur le fonctionnement de l'IFA
- Détails et hypothèses
- Résumé du Taux de Rendement Interne (TRI)
- Comparaison de l'assurance vie avec et sans IFA
- Tableau des flux de trésorerie
- Tableau récapitulatif fiscal
- Tableau d'analyse de sensibilité
- Tableau CDA excédentaire
- Tableau de projection du solde d'investissement
Examinez attentivement le rapport pour avoir une compréhension complète de votre stratégie IFA et de ses implications financières.