Guides d'aide

Analyse des besoins financiers

Ce guide explique étape par étape comment utiliser la fonction Analyse des besoins dans LDA.

Accéder à l'analyse des besoins  

Connexion : 

  • Accédez à votre compte LDA en vous connectant. 

Sélectionnez Analyse des besoins : 

  • Dans votre compte, repérez la fonction "Analyse des besoins". 

Choisissez le type : 

  • L'analyse des besoins est divisée en deux catégories : Personnel et Professionnel. 
  • Sélectionnez la catégorie qui correspond aux besoins de votre client (pour cette démonstration, nous choisirons "Personnel"). 

Saisir les besoins : 

  • La page Analyse des besoins contient des champs permettant de saisir les informations relatives au client et à ses besoins en matière d'assurance. 
  • Vous pouvez ajouter les besoins suivants : 
  • L'assurance en vigueur. 
  • Valeur de la maison, le cas échéant. 
  • Revenu après impôts et nombre d'années de couverture. 
  • Les frais d'éducation, le nombre d'enfants et le nombre d'années d'études. 
  • Toute dette existante. 
  • Les dernières dépenses, que vous pouvez ajuster en fonction de la situation spécifique du client. 
  • D'autres considérations, comme un héritage ou une donation, peuvent également être incluses. 
  • Vous pouvez ajuster les multiplicateurs pour adapter les valeurs à la situation de votre client. 

Tenez compte de l'inflation : 

  • Pour tenir compte de l'inflation, entrez le nombre d'années que vous prévoyez avant que l'assurance ne soit nécessaire. 
  • L'outil montrera l'impact de l'inflation sur le besoin d'assurance. 

Attacher au client : 

  • Une fois les besoins d'assurance calculés, vous pouvez rattacher l'analyse à un client spécifique. 
  • Sélectionnez le client auquel vous souhaitez joindre l'analyse des besoins. 

Examiner l'analyse des besoins : 

  • Allez dans la section "Gérer le client" pour examiner les résultats de l'analyse des besoins pour le client en question. 

Génération d'un rapport 

Sélectionnez les composants du rapport : 

  • Vous pouvez choisir d'inclure l'analyse des besoins dans votre rapport d'assurance. 
  • Si vous souhaitez qu'elle soit un rapport indépendant, sélectionnez uniquement l'analyse des besoins en tant que composant du rapport. 

Générer le rapport : 

  • Cliquez sur le bouton "Générer le rapport" pour créer le rapport avec l'analyse des besoins. 

Visualiser et partager : 

  • L'analyse des besoins sera incluse dans le rapport généré. Vous pouvez visualiser le rapport dans le système ou générer un PDF à partager avec vos clients.